title

ГлавнаяСтатьиМир без доллара и ФРС

Мир без доллара и ФРС



Опубликовано: 14.04.2015

Данная работа выполнена в рамках проекта РФФИ №15-01-07944-а «Разработка алгоритмов и
математических моделей для анализа и прогноза процессов развития и
самоорганизации в социально-экономических системах».

1. Введение

В человеческом обществе издревле использовались два фактора управления: власть и деньги. Первый необходим для поддержания стабильности (пресечения нарушений правил поведения, т.е.законов и защиты от посягательств соседей). Второй – деньги – для управления производством, его развитием и потреблением товаров. Прямое народовластие мы не рассматриваем, поскольку сейчас оно реально не осуществимо. *

Методы и структура аппарата управления в этих двух случаях различны.
«Власть» использовала физические воздействия, лишение свободы и даже жизни. Среди финансовых методов главный – лишение человека средств существования.

«Власть» иерархически структурирована и персонифицирована. Во главе структуры стоит один человек (князь, король. император, президент, вождь и т.д.). Его обязанность – благополучие страны. Формы ответственности различны: от мягких (отчет парламенту, переизбрание) до жестких низложение, заточение и даже казнь.

Финансовая власть тоже структурирована иерархически: имеется система связанных банков (обычно их немного, не больше десятка), фактически управляющий финансами страны. Эта власть не персонифицирована. Управляющие банками люди не имеют официальных чинов и званий и предпочитают оставаться «в тени». Они не несут ответственности за благополучие и благосостояние общества.

До недавнего времени государственная власть преобладала над финансовой. Эмиссия денег, их распределение (бюджетные расходы) контролировались государственными институтами. Только в США финансовая власть (ФРС) была формально неподвластна Президенту.

Такая ситуация терпима если средства финансовой олигархии не велики (не более 30% от денежной массы). Если основная часть средств сосредоточится в руках финансовых олигархов, то управление станет анонимным, безответственным и бесконтрольным. В настоящее время, международная финансовая олигархия владеет большей частью всех средств планеты. В настоящей статье мы рассмотрим причины происходящего, возможные последствия и пути выхода сложившейся ситуации. Для начала, рассмотрим как работает финансовый капитал.

2. Моделирование поведения финансового капитала.

Процесс функционирования финансового капитала можно описать с помощью простых математических моделей. Рассмотрим подобную модель.

Имеется общество производителей с объемом финансовых средств Д2 и сообщество банкиров с финансовыми средствами Д1. Для удобства назовем их Производитель и Банкир.

Банкир ссужает свои средства Д1 Производителю под годовой процент α, а Производитель пускает свои и заемные средства (Д1 + Д2) в оборот с годовой рентабельностью γ. При этом годовые расходы Банкира и Производителя обозначим b и d соответственно и учтем возможность снижения потребности в кредитовании (вплоть до отказа от кредита) со стороны Производителя, когда количество его собственных средств становится больше определенного значения Д0 (Д2 > Д0).
Запишем дифференциальные уравнения:

001

Где β (Д2 - Д0) Д2 – член уравнения, учитывающий изменение потребности Производителя в кредитовании (в зависимости от его собственных средств Д2), при этом 002.

Решим эту систему уравнений методом фазовой плоскости для двух вариантов:

1. α < γ; Рентабельность производства выше процента по кредиту.

Фазовая плоскость, соответствующая данному случаю изображена на Рис.1.

Производитель, взяв кредитные средства и находясь в области, расположенной выше сепаратриссы, попадает в зону роста, где его собственные средства увеличиваются и переходят в область отказа от кредита (Д2 > Д0). Таким образом, Производитель продолжает развиваться за счет собственных средств, а Банкир разоряется.

Область ниже сепаратриссы описывает случай, когда средств Производителя и Банкира не хватает, чтобы покрыть собственные издержки. В этом случае разоряются оба.

Сепаратрисса разделяет области банкротства и процветания Производства.

003

2. α > γ; Рентабельность производства ниже процента по кредиту.

Фазовая плоскость, соответствующая данному случаю изображена на Рис.2.

Если Производитель изначально имеет недостаточно собственных средств (Д2 < Д0), то, придя за кредитом к банкиру, он попадает в «долговую кабалу», когда с каждым разом вынужден брать денег все больше и больше, пока окончательно не разорится. Область роста для Производителя лежит справа от сепаратриссы, то есть в той области, где ему кредит не нужен.

Данная модель наглядно показывает, как с помощью процентной ставки финансовый капитал концентрирует в своих руках долги производства и общества. Эта модель справедлива не только в отношениях между банкирами и производителями, ее также можно распространить на отношения между банкирами. В общем случае модель описывает взаимодействие между «паразитом» и «жертвой», но к вопросу о паразитизме финансовой системы мы вернемся чуть позже.

004

Сепаратрисса разделяет области банкротства и процветания Банкира.

Для того, чтобы сделать Банкира необходимой частью экономической системы, достаточно чтобы процент по кредиту стал выше рентабельности, а Производство нуждалось в оборотных средствах.

Таким образом, исходя из анализа вышеприведенной модели, можно сформулировать Закон концентрации финансового капитала.

3. Закон концентрации финансового капитала.

Дадим сначала определение финансовому (ссудному) капиталу. Финансовый или ссудный капитал – это все виды денег, ценных бумаг и прочих материальных активов, которые приносят доход в виде ссудного процента.

Закон концентрации. В случае, когда финансовый (ссудный) капитал функционирует без внешних ограничений в течение длительного времени (то есть банкир имеет возможность сам устанавливать размер процентной ставки), финансовые средства концентрируются в тех структурах, которые изначально обладали наибольшим объемом капитала.

То есть в мире ссудного процента выигрывает всегда тот, кто изначально обладает большим, по сравнению с остальными, объемом капитала. Это и есть главный секрет банковского мира – никакие инновации не влияют на результат, только первоначальный объем денег и отсутствие внешнего регулирования являются конкурентными преимуществами.

Собственно именно это мы и наблюдаем в современном мире.

Благодаря исследованию Швейцарского федерального института технологий в Цюрихе (Swiss Federal Institute of Technology) была выявлена небольшая группа аффилированных транснациональных компаний, которые практически контролируют мировую экономику. Анализируя базу данных из 37 миллиона компаний по всему миру, ученые выявили «сеть всемирного корпоративного контроля», состоящую из 1318 корпораций, прибыль которых составляет 20% от общемировой оперативной выручки. Но с помощью дочерних компаний они контролируют до 60% общемировой выручки.

Дальнейшее исследование выявило ядро этой сети – 147 компаний, причем это в основном финансовые структуры, такие как Barclays, JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Bank of America, UBS, Deutsche Bank, Société Générale, Credit Suisse и другие. Их активы тесно пересекаются друг с другом, что позволяет им контролировать 40% глобального корпоративного богатства. Таким образом, менее 1% компаний фактически управляет половиной мировой экономики.

4. Переход финансового капитала от ссудной модели функционирования к паразитической.

В историческом плане процесс концентрации капитала можно условно разделить на три этапа.

На первом этапе в качестве средств обращения выступали золото и серебро.

На втором – бумажные деньги обеспеченные золотом или серебром.

И, наконец, третий – деньги, не обеспеченные ничем.

Нас интересует именно третий этап, так как если до этого финансовый капитал функционировал по ссудной модели, то теперь он перешел к модели чисто паразитической. Поясним, что это такое.

Когда в обращении в качестве денег фигурирует золото или бумаги, обеспеченные золотом, то, как мы уже показали в модели, банкиры зарабатывают на ссудном проценте. Когда же банкиры имеют возможность печатать бумажные деньги и сами назначать их стоимость, то процентная ставка становится не так уж и важна. Источником дохода служит печатный станок, выпускающий цветную резаную бумагу. Главное убедить всех остальных, что эта бумага имеет ценность и ее можно обменять на реальные товары. Здесь мы сталкиваемся с типичным отношением между паразитом и жертвой: паразит манипулирует сознанием жертвы, заставляя ее верить в то, что между ними существует симбиоз – взаимообмен. Что по факту является ложью, паразит (в нашем случае банкир) перераспределяет ресурсы жертвы в свою пользу, не давая ей ничего взамен.

Началом третьего этапа можно назвать отказ в начале 70-х г.г. ХХ века Федеральной резервной системы США (далее – ФРС) обменивать доллары на золото по фиксированному курсу. Именно тогда в 70-х годах был запущен финансовый пузырь, который продолжает расти до сих пор.

За последние 40 лет в Западной экономике, особенно в экономике США, произошло смещение базового целевого вектора от производства высококачественных товаров в сторону зарабатывания «денег ради денег». И если 40-е и 50-е годы прошли в США под лозунгом: «Что хорошо для «Дженерал Моторс», хорошо и для Америки», то в 80-е годы до 40% своей прибыли та же «Дженерал Моторс» получала не от производства автомобилей, а от финансовых операций.

Поворотным пунктом можно считать 1971 год, когда ФРС США отказалась от поддержки доллара золотым запасом, и весь мир согласился, что при этом доллар остается мировой резервной валютой. Эту дату можно считать началом нынешнего кризиса, так как группе частных лиц, а ФРС США – частный банк, была дана возможность практически бесконтрольного выпуска ценных бумаг, ликвидность которых обеспечивается всей экономической и военной мощью Соединенных Штатов. Люди, имеющие доступ к этому механизму, могли скупать по всему миру любые товары, расплачиваясь ничем не обеспеченной и, ничего не стоящей, «бумагой». Слово «бумага» взято в кавычки, так как в век электронных платежей любая, даже триллионная, сумма – это всего лишь строка в компьютере.

Финансовая система, построенная на ничем не обеспеченном долларе, за очень короткий период подчинила своему влиянию почти всю межгосударственную торговлю. Это привело к тому, что все страны вынуждены привязывать национальную валюту к доллару, причем ФРС пытается установить курс доллара к национальной валюте таким образом, чтобы с максимальной выгодой для себя эксплуатировать экономики этих стран.

5. Кризисы финансовых пузырей.

Как мы уже отметили, группа банкиров, учредивших в начале ХХ века ФРС, благодаря двум мировым войнам и используя свое влияние в мировых финансах, сделали из США ведущую индустриальную державу. А затем, используя те же финансовые инструменты и опираясь на экономическую, политическую и военную мощь США, поставила под свой контроль всю мировую экономику.

Но у любой «медали» есть и обратная сторона. По доходности никакой бизнес не может сравниться с выпуском долларов. Но если ФРС может выпускать ничем не обеспеченную валюту, то почему бы другим субъектам экономики не начать выпуск ничем не обеспеченных ценных бумаг? Так, с 80-х годов ХХ века, в Америке началось строительство «бумажных» пирамид, которое, судя по всему, приходит к своему естественному завершению. В Таблице 1 приведены примеры финансовых «пузырей», потрясшие американскую (и мировую) экономику за последние 30 лет.

Таблица 1. Кризисы финансовых «пузырей».
КризисПериод собственно кризиса, годыОбъем «пузыря», млрд долл.Время роста «пузыря», лет/(годы)Политическое событие/отвлекающий маневр
Кризис американской ссудосберегательной системы 1986–1991 153,0 12/(1979–1991) Развал СССР
Кризис высокотехнологичного фондового рынка NASDAQ 2000–2001 5000,0 10/(1991–2001) Взрыв ВТЦ в Нью-Йорке, вторжение в Афганистан
Ипотечный кризис 2008–2012/13 12000,0 7/(2001–2008) Российско-Грузинский конфликт в Ю.Осетии
Кризис доллара 2014–15 35000,0 5/(2009–2014) Геноцид русских на Украине

Мы не будем подробно останавливаться на описании этих кризисов – о них много и подробно писали. Важным здесь является то, что один кризис переходит в другой и объем «пузыря» все время увеличивается. Что еще важно, так это то, что окончание каждого кризиса сопровождается неким «громким» политическим событием. То есть, производится отвлекающий маневр, чтобы сделать перезагрузку «финансового пузыря». Особняком здесь стоит развал СССР, так как он послужил не просто шумовым эффектом. Дело в том, что к концу 80-х годов США и весь «золотой миллиард» подошел в глубоком финансовом кризисе. Если бы Советский Союз просуществовал еще года два, то мы бы наблюдали крах доллара, как резервной валюты еще 20 лет назад. Со всеми вытекающими последствиями. Но развал СССР позволил списать на страны СНГ все 153 миллиарда долларового «пузыря» и создал иллюзию у владельцев ФРС, что в эту «игру» можно играть бесконечно.

Тут же был запущен «пузырь» из акций высокотехнологичных кампаний, а затем, после 2001 года, он плавно перерос в «пузырь» ипотечный. Но, в основу последнего «пузыря», скорее всего, положен доллар. То есть, следующий кризис может обернуться дефолтом доллара. Остановимся на этом более подробно.

6. Последствия грядущего финансового кризиса и возможные пути выхода из него.

Итак, отрыв финансового пузыря от реального сектора экономики продолжается. Сегодня его объем включает в себя 16 триллионов «лишних» (правильнее было бы сказать фальшивых) ** долларов, напечатанных ФРС без одобрения Конгресса США во время и после кризиса 2008 года и от 120 до 200 триллионов долларов в различных деривативах и «ценных» бумагах.

Если учесть, что весь ВВП мира составляет около 60 триллионов долларов, то совершенно очевидно, что этот «пузырь» основанный на долларе лопнет и вопрос уже не когда, а как?

Существует несколько сценариев «схлопывания» долларового пузыря. Подробное их описание лежит за рамками данной статьи, мы лишь перечислим их с незначительными комментариями.

1. Дефолт доллара и, как следствие, прекращение его хождения, как мировой резервной валюты. Так как США фактически имеет закрытый и жестко регулируемый внутренний рынок, то для ее экономики это будет благо, так как дефолт сделает американские товары более конкурентоспособными. Для остального мира – Это будет серьезным потрясением, но, в итоге, принесет больше пользы, чем вреда. Серьезно пострадают лишь владельца ФРС, то есть те, кто и создал эту пирамиду.

2. Развал Китая, по примеру СССР. Самый интересный сценарий для ФРС, так как позволит списать большую часть «пузыря» на вновь образованные, на руинах КНР, страны. На сегодня – самый не реалистичный.

3. Война на Востоке. Между КНР и Индией или КНР и Японией. Очень интересный вариант развития событий, но, несмотря на наличие пограничных споров между упомянутыми странами, ни одна из них не хочет таскать каштаны из огня для ФРС.

4. Исламский джихад против России и Европы. Этот сценарий начал свое развитие с «Арабской весны» и ложен был пройти по пути Северная Африка-Сирия-Турция-Европа и Россия. В настоящее время, по известным причинам, застопорился, но находится в «тлеющем» состоянии, то есть запустить его можно в любой момент.

5. Война в Европе с вовлечением в нее России. Этот сценарий развивается сейчас на Украине. Не было никакого смысла свергать Януковича с помощью радикальной оппозиции, он все равно бы не выиграл выборы 2015 года. Единственное разумное объяснение февральских событий на Украине – создать условия, при которых в сопредельном с РФ государстве начнется гражданская война и в эту войну будет втянута и Россия, и Европа.

Как видим, единственный мирный сценарий – это дефолт доллара. Может возникнуть вопрос – зачем ФРС ввергать мир в хаос войны? Ну, во-первых, ФРС и превратилось в то, чем она сейчас является - глобального финансового паразита – благодаря трем войнам (двум мировым и одной «холодной»). Во-вторых, паразиту абсолютно плевать на свою жертву и если на кону стоит само существование паразитической системы, то сценарий «не доставайся ты никому» вполне реалистичен. А в-третьих, война – это прекрасный способ перераспределения ресурсов и власти, особенно, когда она ведется на чужой территории чужими руками.

Тогда возникает следующий вопрос – насколько дефолт доллара и банкротство ФРС задевает интересы самих Соединенных Штатов? На самом деле и то и другое пойдет американскому народу и государству только во благо. Посмотрим, что принесло самим Соединенным Штатам «сотрудничество» с финансовым паразитом в лице ФРС.

1. В стране наблюдается невиданный рост нищеты – по уровню бедности США достигли показателей 1960-х гг. - более 50 млн американцев находятся за чертой бедности. Количество американских домохозяйств, участвующих в программе получения талонов на питание (SNAP) превысило отметку в 23,2 млн. В настоящий момент в США свыше 47,7 млн. граждан живут по карточной системе.

2. По уровню расслоения населения Соединенные Штаты находятся на уровне развивающихся стран. За период 1973-2013г., после отмены золотого стандарта и начала неограниченной эмиссии доллара, реальные доходы 60% американских семей с учётом инфляции упасли на 10-20%. Тогда как доходы 10% самых богатых граждан США выросли в 2,5-3 раза. Если в 1960-1970-х гг. трудовые доходы руководства крупных американских компаний превышали среднюю заработную плату рядовых сотрудников лишь в 15-20 раз, то сегодня эта пропасть расширилась до 150-170 раз!

3. Фактическая ликвидация в США реального сектора экономики. В 2009 году объявлены банкротами такие автогиганты как General Motors Corp. и Chrysler LLC. Если в 1980 году на промышленность США приходилось около 20% ВВП США, то в 2010 году лишь 12%. Для сравнения, по данным Всемирного банка, в 2011 году в Южной Корее на промышленность приходилось 31% ВВП, в Китае 30%, в Германии 21%, в Италии 17%, в Бразилии и России по 16%.

4. Соединенные Штаты ведут постоянные войны по всему миру, военный бюджет США равен сегодня военным расходам всех остальных государств мира, вместе взятых (США – 624 млрд.долл в 2013г., все остальные страны мира - около 600 млрд.долл.).

5. Имидж США в мире неуклонно падает, да и в самой Америке по результатам исследования «Место Америки в мире-2013», 52% американцев согласились с утверждением, что США «следует заниматься собственными делами и предоставить другим странам самостоятельно решать свои проблемы».

6. Государственный долг США уже превысил 17 триллионов долларов, что на 2 триллиона больше годового ВВП страны.

То есть мы наблюдаем действие Закона концентрации капитала – богатеют самые богатые, а все остальные, включая «опору капитализма» - средний класс, беднеют. Ни американскому народу, ни американскому государству подобное «сотрудничество» не выгодно. И чем скорее США сбросят с себя ярмо в виде ФРС, тем меньше им придется расплачиваться по обязательствам последней.

7. Заключение

Смогут ли сами Соединенные Штаты избавиться от ФРС? Да, это неизбежно. Движение «Оккупай Уолл-Стрит» показало, что в стране очень много людей, которые прекрасно понимают, чем закончится правление ФРС: доведение народа США до крайней степени обнищания, и/или между белым и небелым населением Америки начнется гражданская война. Подобный сценарий в ядерной державе крайне нежелателен, поэтому мировое сообщество должно помочь себе и США избавиться от финансового паразита. Для этого надо осознать две простые вещи. Во-первых, мир без доллара и ФРС – это вопрос самого ближайшего времени (года, максимум двух), вопрос только в том, сколько еще надо устроить войн и революций, чтобы человечество осознало, что власть ссудного процента – самое худшее из всех видов власти. А во-вторых, доллар – это уже не валюта, это условная информация и бороться с ней надо на информационном поле. Отказ от наличного и безналичного обращения доллара одной или двух стран БРИК, вызовет цепную реакцию отказа от доллара других стран и автоматическое его падение. Собственно, этот процесс уже начался. Китай и Россия постепенно отказываются от доллара в международных расчетах, именно с этим связана активизация антироссийской и антикитайской деятельности со стороны спецслужб и политического руководства США. Но времени у них остается слишком мало, как видно из Таблицы 1 «пузырь» должен лопнуть в самое ближайшее время. *** Поэтому уже сейчас надо готовиться к тому, как будет осуществляться мировая торговля без доллара и ФРС. Надо просчитывать бартерные и клиринговые схемы расчетов между странами и лучше это делать заранее. Есть еще один вопрос, достойный внимания. Владельцы ФРС не собираются так просто отказываться от своей власти. То, что изложено в настоящей статье они прекрасно знают, поэтому вполне естественно, что они готовят для себя «запасной аэродром». 14 января 2014 года в «Женьминь Жибао» была опубликована статья Ван Ивэя (Wang Yiwei), специалиста по международным отношениям в университете Фудан, «Китайская модель разрушает гегемонию «общечеловеческих ценностей».

В статье автор призывает к «реглобализации», а именно «сформировать новую общечеловеческую цивилизацию и, став флагманом новой, постзападной эпохи, создать предпосылки для вечного развития всего человечества в мире, где Китай будет помощником и наследником каждого».

Вполне уместно сделать предположение, что владельцы ФРС ведут переговоры с китайской элитой, предлагая им мировое экономическое и идеологическое лидерство (вместо США) в обмен на перенесение финансового центра в КНР или Гонконг (естественно с сохранением статуса владельцев и их основных капиталов).

На фоне всех происходящих событий, не пора ли России выступить с идеей «деглобализации», то есть переустройству мира, где не будет власти банкиров, высшими приоритетами будут семья, народ и государство и никто никому не будет навязывать никакие «общечеловеческие ценности» - ни восточные, ни западные.


* Существует Теорема Эрроу, строго математически доказывающая, что так называемая демократическая процедура – принятие решения большинством голосов, есть ни что иное, как скрытая форма диктатуры. Народовластие существовало в древних славянских общинах, но там решения принимались единогласно, иначе говоря, каждый член общины имевший голос, обладал правом вето.

** Эти 16 триллионов «неучтенных» долларов обнаружены в результате аудита, проведенного Американским Государственным Бюро Расчетов (GAO). Выяснилось, что во время и сразу после кризиса 2008 года ФРС секретно эмитировала и раздала «своим» банкам практически беспроцентных займов на сумму 16 триллионов долларов. Для сравнения, ВВП США – чуть более 15 триллионов, годовой бюджет США – 3,5 триллиона долларов.

*** Механизм роста и схлопывания финансовых пузырей тема отдельной статьи, Стоит лишь отметить, что у любого пузыря есть физические границы и, связанное с ними, время жизни. Можно пытаться оттянуть момент схлопывания внеэкономическими методами, но избежать его невозможно, а последствия, после такого «оттягивания», будут еще более катастрофическими.


Поиск